Cómo hacer una planificación financiera
Conoce los mejores pasos para hacer una planificación financiera y no mal gastar tu dinero. Los pasos que tenemos para ti te ayudarán a mejorar e invertir mejor todo tu dinero de manera correcta.
Establecer el objetivo / relación
El propósito de establecer el objetivo o la relación es formar la base o el propósito de la planificación en sí misma: comenzar el viaje financiero con la aclaración de un destino financiero.
Demasiadas personas ahorran e invierten dinero sin un objetivo específico en mente. Yendo un poco más profundo, demasiadas personas tienen destinos financieros, pero estos objetivos no son propios; los objetivos son lo que haya enseñado la llamada sabiduría convencional.
Analizar los datos
Has reunido los datos relevantes, ¡ahora analízalos! Siguiendo el ejemplo de planificación de la jubilación, los datos que ha reunido pueden ayudarlo a llegar a algunos supuestos básicos.
Supongamos que tiene 30 años hasta la jubilación, ya ha ahorrado $ 50,000, espera un retorno del 8.00% de sus inversiones y puede ahorrar $ 250 por mes en el futuro.
Desarrollar el plan
Puede ver por qué la palabra clave de este paso es “desarrollar“. La planificación financiera requiere idear soluciones alternativas que sean alcanzables para cada individuo.
Con tantas variables diferentes a considerar, su plan necesita desarrollarse, evolucionar con sus necesidades pero permanecer dentro de sus capacidades y tolerancia al riesgo.
Implementar el plan
El punto es hacer que tus estrategias financieras sean alcanzables y considerar avanzar lentamente a las tasas de ahorro deseadas en lugar de saltar a algo que puede ser desafiante si se implementa demasiado rápido para su nivel de comodidad y presupuesto.
Supervisar el plan
Se llama “planificación financiera” por una razón: los planes evolucionan y cambian como la vida. Una vez que se crea el plan, es esencialmente una parte de la historia.
Es por eso que el plan debe ser monitoreado y ajustado de vez en cuando. Piense en lo que puede cambiar en su vida, como el matrimonio, el nacimiento de hijos, los cambios de carrera y más.
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